马鞍山律师
首页法律咨询律师黄页专业律师律所名录
并购贷款还款来源是什么，如何办理企业并购贷款？

    并购贷款还款来源是什么，如何办理企业并购贷款？ 一、并购贷款还款来源是什么?
      1、来源于标的公司
      2、来源是标的公司 + 并购方
      3、来源于股东(实际还款人)
      4、来源于经营现金流、分红或再融资
      不管是何种来源，均需做贷款期内的现金流测算分析，并注意两点：1、计算并购贷款多大程度上增加了借款人债务负担?2、审慎考虑并购后的现金流增长。
      如果并购方(实际还款人)的综合现金流非常强大，可以承受此次并购失败的风险，则可以减少对其他风险因素的关注。把实际还款人的还款责任以及他的现金流控制好就成为关键。
       二、如何办理企业并购贷款?
      (一)、企业并购贷款申请流程：
      1、申请：企业可以向银行各级对公营业机构提出并购贷款申请;
      2、担任并购财务顾问参与前期尽职调查：银行将结合企业的贷款申请，安排专业团队就并购交易结构、目标企业相关情况等方面进行尽职调查;
      3、融资方案设计：根据企业的并购贷款需求和前期尽职调查结果，提出融资方案和相应贷款条件;
      4、申报审批：将与企业协商一致的并购融资方案申报审批;
      5、签订并购贷款业务合同和提款：并购贷款经我行审批同意后，拟订并签署贷款合同，落实提款先决条件后可支用贷款。
      (二)、企业并购贷款申请条件：
      并购双方的营业执照、法人代码 证书、法定代 表人身份证明、工商 变更登记、年度检验 、贷款卡、公司章程、财务报表
      并购方子公司为借款人的还需提供子公司的基本资料
      证明并购方投融资能力的有关材料，包括非债务性资金的筹资方案和出资证明、用款计 划、还款资金 来源和还款计划、还款保证措施及相关证明文件
      并购双方关于并购的内部审批文件
      政府机构及监管部门关于并购交易的审批文 件
      并购交易相关协议或文件
      说明并购交易后目标企业预期经营情况的有关资料
      保证担保的，比照对并购方基本资料的要求提供保
       并购贷款还款来源是什么?如何办理企业并购贷款?从上述的相关介绍中咱们不难看出，企业贷款还款来源的方式是比较多的，至于具体在企业并购的过程中如何操作这个还款，则需要根据具体的并购方式来进行最终界定。
      
      
      

www.mas64.com
Copyright ©2022 马鞍山律师网 All Rights Reserved.