吸收客户资金不入账罪的认定

马鞍山刑事辩护律师解读吸收客户资金不入账罪的认定：

  1、认定本罪应注意区分此罪与彼罪的界限。

本罪中的“牟利”，一般是指谋取用账外客户资金非法拆借、发放贷款所产生的非法收益，如利息、差价等[马鞍山刑事律师mas64.com]。对于用款人为取得贷款而支付的回扣、手续费等，应根据具体情况分别处理：银行或者其他金融机构用账外客户资金非法拆借、发放贷款，收取的回扣、手续费等，应认定为“牟利”；银行或者其他金融机构的工作人员利用职务上的便利，用账外客户资金非法拆借、发放贷款，收取回扣、手续费等，数额较小的，以“牟利”论处；银行或者其他金融机构的工作人员将用款人支付给单位的回扣、手续费占为已有，数额较大的，以贪污罪或者职务侵占罪定罪处罚；银行或者其他金融机构的工作人员利用职务便利，用账外客户资金非法拆借、发放贷款，索取用款人的财物，或者非法收受其他财物，或者收取回扣、手续费等，数额较大的，以受贿罪或者公司、企业人员受贿罪定罪处罚。

2、区分罪与非罪的界限。构成用帐外客户资金非法拆借、发放借款罪必须具备两个条件，一是要有造成重大损失的结果，二是要有牟利的目的，不具备这两个条件，不能构成犯罪；

3、区分用帐外客户资金非法拆借、发放贷款罪与违法发放贷款罪的界限。区别在于前者使用的是帐外客户资金，而后者使用的是帐内资金；前者要求有牟利的目的，后者则没有牟利目的的要求。

4、本罪与挪用公款罪或者挪用资金罪

注意将用账外客户资金非法拆借、发放贷款的行为与挪用公款罪和挪用资金罪区别开来。对于利用职务上的便利，挪用已经记入金融机构法定存款账户的客户资金归个人使用的，或者吸收客户资金不入账，却给客户开具银行存单，客户也认为该款已存入银行，该款却被行为人以个人名义借贷给他人的，均应认定为挪用公款罪或者挪用资金罪。。
  马鞍山吸收客户资金不入账罪辩护律师解读吸收客户资金不入账罪的认定标准、有罪与无罪的界限、吸收客户资金不入账罪与其他罪名的区别等.

事发地：*<--请留地址，便于分析
手机号：*<--请留手机，以便律师回复

●什么是吸收客户资金不入账罪？

●吸收客户资金不入账罪构成要件：

●吸收客户资金不入账罪认定：

●吸收客户资金不入账罪立案标准：

●吸收客户资金不入账罪量刑标准：

●吸收客户资金不入账罪量刑情节：

●吸收客户资金不入账罪司法解释：

●相关罪名：
·吸收客户资金不入账罪
·国有公司、企业、事业单位人员滥用职权罪
·挪用特定款物罪
·组织、领导、参加黑社会性质组织罪

●法律常识：
    毒驾肇事逃逸的处罚标准是什么?毒驾肇事逃逸的处罚标准是3到7年不等的有期徒刑，《中华人民共和国刑法》第一百三十三条交通运输肇事后逃逸或者有其他特别恶劣情节的，处三年以上七年以下有期徒刑;因逃逸致人死亡的，处七年以上有期徒刑。

    物权法如何确定无主物？无主物一般都是指被遗失人遗失二为及时领取的物品，就被成为无主物，而且无主物一般都是国家所有。根据我国物权法的颁布,对于物的占有、使用、处分等都做了比较全面系统的规定。还可以通过确定财产的归属，来达到

    传票在我国是非常重要的，这是因为传票是用来告知被告人接受答辩以及准备诉讼的一些事项的。但是很多人会发现，起诉之后需要一定的时间才能够送达传票。那么在我国起诉多久对方能收到传票?那么，接下来本站我们将为您详细的介绍一下相关的

    专利实施许可合同的标的是什么意思专利实施许可合同是保障专利技术在市场上的应用跟推广的一个关键性的原因之一，并且这种合同其实是针对专利技术进行的一种约定，专利的所有权并不因为实施许可合同就发生任何的改变。在专利实施许可合

    商标给无效宣告是什么问题？一、商标给无效宣告是什么问题？(一)注册商标有明显瑕疵1、违反《商标法》的禁止性规定。即违反《商标法》第10条，注册的商标使用了法律禁止作为商标使用的标志;违反《商标法》第11条，注册的商标使用了


●法律问答：
·老婆的行为是否构成犯罪？
    最近，因新婚姻法征集意见，拟规定一方婚前按揭购的房属个人财产，老婆隐隐地觉得没了安全感，因为我们的婚房是由我在婚前首付了百分之80，婚后又由我自己还贷的。结果，她为了所谓的安全感，从我的银行帐户里转了30万现金（我数年来的全部流动资金）至岳母的帐户，而岳母又不肯归还我这笔钱，那老婆的行为是否构成什么罪？能追回我的款吗？...

·签订商品房买卖合同后，是否增加补充协议？
    各位专家好，本人在今9月买了一套商品房并已经签订了正式的商品房买卖合同，但是现在仔细看，合同中有很多地方写的很含糊，请问我可以申请签定补充协议吗？如果开发商不同意，是否可以起诉？如果可以签订补充协议，在补充协议中是否可以将开发商的义务和责任写的更明确？...

·我只是憋讨回个公道，要不说我们侮陷她，她不承认错，还侮辱我们
    我只是憋讨回个公道，要不说我们侮陷她，她不承认错，还侮辱我们<...

·南京首例婚内支付抚养费案
    南京一对夫妻结婚未满两年，幼女诞生不到一年，丈夫就要求离婚，甚至肆无忌惮在征婚网站以未婚身份征婚。被公婆赶出家门的女博士面对“郎心似铁”，无奈之下求助法院，要求丈夫支付婚内抚养费用7万余元人民币。今天，该案在南京法院立案候审，将成为2011年“婚姻法司法解释三”出台以来，首例要求婚内支付抚养费的诉讼案件。 　　80后的刘小姐...

·取暖费问题,可以要求丙单位负责
    可以要求丙单位负责，协商不成可以去相关部门投诉...

·多子女对老人的遗产问题咨询
    多子女对老人的遗产问题咨询...

·原审法院非法扣压原告的上诉状该怎么办？
    原审法院非法扣压原告的上诉状该怎么办？...

·您好，我鼻子放假体没几天，鼻梁和鼻头的假体都漏出来了，现在他们给我修复，修复完都五天了，鼻子上像补了
    您好，我鼻子放假体没几天，鼻梁和鼻头的假体都漏出来了，现在他们给我修复，修复完都五天了，鼻子上像补了个补丁，黑黑特别难看，我该怎么办？怎么处理这个...

·工伤就业补助金是这样的吗？
    我是八级工伤，今年3月份出的事情。现在我不想在公司干了，公司说我没有工伤医疗补助金。工伤就业补助金是这样的吗？...

·想离婚不知道怎么办理，需要些什么
    想离婚不知道怎么办理，需要些什么...

·本溪市有几个拘留所
    本溪市有几个拘留所...

·不合法的话我该怎么做呢,我是农业户口
    我是农业户口，我老婆是非农业户口，生有2个子女，大的是男孩，小的是女孩，中间差10岁，前段时间乡政府以我违反计生条例为由让法院冻结我的银行账户，请问法院在没有通知本人的情况下可以直接冻结我的银行账户吗？他们的这种做法合法吗？如果他们不合法的话我该怎么做呢？谢谢。...

·南京雨花台区法院法官受贿百余万被判刑10年半
    

    2010年9月1日开建的西善桥岱山保障房项目，是我市在建的四大保障房组团项目之一。该项目总用地面积228公顷，规划总建筑面积约298万平方米，其中住宅面积约248万平方米。该保障房项目开建前，需对原有房子进行拆迁，雨花台区法院原审判员方益山便被抽调到拆迁指挥部，负责拆迁谈判。

·我和我老公想离婚，他一开始不同意，前几天给我打电话说请到假了
    我和我老公想离婚，他一开始不同意，前几天给我打电话说请到假了，回来办手续，现在是回来了给我找各种理由推脱...

·我的车被别人撞了，对方弃车逃逸，第二天才到交警大队，经协商对方只答应san
    我的车被别人撞了，对方弃车逃逸，第二天才到交警大队，经协商对方只答应给几千修理费，事后交警没开事故责任书给我，我可以去让交警给我开嘛，还有对方逃逸，交警有没有对他处罚，这个我是不是有知情权divclass="w990mamt20...

·您好！公司近一年未与本人签劳动合同，及买社保。现年终了，我想
    您好！公司近一年未与本人签劳动合同，及买社保。现年终了，我想维权应该怎么办...