如何辨别非法集资买房相关诈骗？

马鞍山律师网 www.mas64.com

  非法集资形式多样，案例随处可见，稍有不慎就有可能受骗，特别是接收信息渠道单一的老年人，他们积累了资产，有意投资房地产等大型项目。非法集资买房相关案例中，犯罪者多用出售房产份额、土地开发等不动产相关诈骗行骗。承诺到期后有奖励等高额回报，实际无经营执照和实际项目，最后携款潜逃，多数案例无法追回钱款，对老年投资人危害极大。
  
  
  一、非法集资定义
  
  根据《关于取缔非法金融机构和非法金融业务活动中有关问题的通知》规定，非法集资是指单位或者个人未依照法定程序经有关部门批准，以发行股票、债券、彩票、投资基金证券或者其他债权凭证的方式向社会公众筹集资金，并承诺在一定期限内以货币、实物以及其他方式向出资人还本付息或给予回报的行为。
  
  
  二、非法集资特点
  
  1、非法性
  
  未经有关监管部门依法批准，违规向社会公众(尤其是向不特定对象)筹集资金。
  
  2、虚利性
  
  承诺投资回报收益远高于一般银行金融产品收益或市场同类产品普遍收益，蛊惑公众上当受骗。
  
  3、伪装性
  
  不法分子往往与投资者签订合同，伪装成正常经营活动，突破投资者防备心理，以达到骗取资金目的。
  
  三、不动产相关非法集资常见形式
  
  1、对物业、地产等资产进行等份分割，通过出售其份额的处置权进行高息集资。
  
  2、通过出售其份额并承诺售后返租、售后回购、定期返利等方式进行非法集资。
  
  3、以签订商品经销等经济合同的形式进行非法集资。
  
  4、利用果园或庄园开发的形式进行非法集资。例如，借种植、养殖、项目开发、庄园开发、生态环保投资等名义非法集资。
  
  四、不动产相关非法集资犯罪特征
  
  1、假资质
  
  多数房地产公司、养老公寓经营企业根本没有向公众公开发售理财产品的相关金融牌照。声称市民出资购房成为其会员，可选择由公司负责经营租赁，定期获得高额分红。然而其经工商部门核准的经营范围仅为不相关的项目开发和咨询服务，甚至没有房地产开发资质。
  
  2、假合同
  
  在不少案件中，开发商的合同、预售证均造假。项目开发商向购房者展示的“房屋预售许可证”，多是复制和修改自其他项目的假证。用“预订合同书”替代正规房屋买卖合同，以躲避监管。
  
  3、假担保
  
  还有一些“理财产品”利用投资者不了解法律法规，宣称以住房、商铺、车位等不动产作为担保物，“还不上钱就给你现房”。但实际上受害者往往根本无法取得产权。
  
  五、防范方法
  
  1、提升理性投资意识
  
  通过案例学习认清非法集资的本质和危害，自觉抵制各种诱惑，理性选择投资渠道，避免上当受骗。
  
  2、考察投资回报合理性
  
  对照银行贷款利率和普通金融产品的回报率是否过高来识别投资风险，多数情况下明显高于合法机构的利率和投资回报很可能就是投资陷阱。
  
  3、查询业务经营许可权
  
  通过政府部门网站，查询相关机构或企业是不是具有中国人民银行、中国证监会、中国银监会、中国保监会及各省政府金融办等国家有关金融监管部门颁发的相应金融业务许可证。
  
  4、查询业务经营合法性
  
  通过查询工商登记资料，不仅要查明相关企业是否是经过法定注册的合法企业，是否办理了税务登记，特别要重点查询企业的经营范围，是否属于超范围经营。
  
  5、合理分析判断谨慎行事
  
  对亲朋好友低风险、高回报的投资建议和反复劝说，要多与懂行的朋友和专业人士仔细商量，审慎决策，防止成为其发展下线的目标。如果实在无法判断是否是非法集资，可以向工商、公安、金融等有关部门进行咨询，或者向银行、保险等金融单位进行询问，如实了解产品的真实面目，作出科学、合理的判断。
  
  以上是犯罪者通过房产土地买卖手段制造假象相关特征等信息。非法集资买房诈骗从资质到合同无一不是假冒的。无论是哪个年龄段人群投资者，对于非法集资行为一定要注意甄别，拒绝诱惑，尽量不要参与高额回报的投资项目，亲属的劝说也不可完全信任。必要时应向工商部门查询，有疑问可咨询的专业律师。
  
  

·农村房屋租赁协议书范本
      现如今，不仅城镇居民会将自己空闲的房屋出租给他人，就连农村中一些居民也会从自家修建的房屋中，选择一些闲置的房屋出租给有需要的人。当然，此时也是要签订一份租房协议的。下面我们为您带来农村房屋租赁协议书范本一份，供你参考。 农村房屋租赁协议书范本 出租方(以下简称甲方)：_____ 承租方(以下简称乙方)：_____ 甲、乙双方就下列房屋的租赁达成如下协议： 第一条 房屋基本情况。 甲方将坐落在__________________...

·房屋租赁合同押金条款
      现在租房都会遇见交纳押金的情况，如押一付三、压一付二等等方式，而且在租房合同上面有关于押金的条款，这是非常重要的一项内容，因为押金是可以退还的。那么，我们和您聊聊房屋租赁合同押金条款，希望对您有所帮助。 一、房屋租赁合同押金条款 为了预防因押金引起的纠纷，租赁双方在租房合同中最好加入押金条款，具体如下： 1、为确保房屋及其附属设施之安全与完好，及租赁期内相关费用之如期结算，乙方同意于___年____月____日前支付给甲方押金__...

·一、根据法律规定房租欠条还是借条?
      一、根据法律规定房租欠条还是借条?根据法律规定房租欠条，欠房租写欠条说明相关情况，是有法律效力的，如果欠款人不能及时还款，可以起诉，只要符合起诉条件法院就可以受理。起诉必须符合下列条件：(一)原告是与本案有直接利害关系的公民、法人和其他组织;(二)有明确的被告;(三)有具体的诉讼请求和事实、理由;(四)属于人民法院受理民事诉讼的范围和受诉人民法院管辖。二、欠条和借条的区别是什么?第一、借条证明借款关系，欠条证明欠款关系。借款肯定是欠款，...

·协议离婚房产怎么过户？
      夫妻之间协议离婚，房产所有权发生变动是很正常的事情，但是同时也会产生一些麻烦的问题，其中就包括房产的过户。离婚房产过户，需要当事人清楚相应的办理流程，以及按照规定准备所需的材料等等，相信很多人对此都不太熟悉，为了便于您了解，我们将为您带来，协议离婚房产怎么过户? 一、协议离婚 协议离婚又称两愿离婚或登记离婚，我国《婚姻法》中称作双方自愿离婚，指婚姻关系因双方当事人的合意而解除的离婚方式。 协议离婚与诉讼离婚相比具备如下特点： 1...

·在买房中，有商品房、安置房、回迁房、经济适用房、廉租房以及城
      在买房中，有商品房、安置房、回迁房、经济适用房、廉租房以及城中村安置房。这些房型不同，所享有的政策与法律也不同。在买房子的时候很多人因为贪婪便宜，没有仔细看合同，造成了后患无穷，赔了钱又买了不好的房子。那么很多人会问：城中村安置房能买吗？下面由我们为您解答城中村安置房能买吗？这一个问题。 一、什么是安置房? 城中村改造是城市建设规划过程中的重要组成部分。城中村改造房是用于安置村民(居民)的住宅建设,所用土地一般是通过划拨方式取得,因而在...

·在我国其实房产的性质是非常多的，所以要求我国公民在购买房子的
      在我国其实房产的性质是非常多的，所以要求我国公民在购买房子的时候，首先对于本地的购房政策和购买房产的属性值一定要搞清楚，这样才方便自己在购房以后的相关权益能够得到保护。在另一方面来说，买房其实对于您来说也是非常重要的一件事情。下面我们就为您介绍一下，北京市两限房买卖政策是怎样的? 一、北京市两限房买卖政策是怎样的? 通知要求，居民家庭名下在北京市已拥有1套住房，以及在北京市无住房但有商业性住房贷款记录或公积金住房贷款记录的，购买普通...

·农村砍伐房前屋后树木违法吗？
      农村砍伐房前屋后树木违法吗?农村砍伐房前屋后树木并不违法，根据《森林法》第三十二条规定，农村居民自留地和房前屋后个人所有的零星树木不用办理林木采伐许可证。所以，农民在自家房前屋后栽的零星树木，除珍贵稀有树木外，树木的所有权归个人所有。采伐时不必办理许可证。《森林法》规定“采伐林木必须申请采伐许可证，按许可证的规定进行采伐;农村居民采伐自留地和房前屋后个人所有的零星林木除外。”但是，拉运时必须办理运输证明。二、滥伐林木罪的相关法律依据最高...

·爷爷房子怎么立遗嘱才有效
      爷爷房子怎么立遗嘱才有效 一、爷爷房子怎么立遗嘱才有效 (一)、自书遗嘱的生效条件 自书遗嘱必须由遗嘱人亲笔书写，亲自签名，然后注明年月日。注意：不能由他人代写或记录;不能打印;不能由他人代签姓名;不能用印章、指印或其他符号代替签名。 (二)、代书遗嘱的生效条件 1、必须有两个以上见证人在场见证。 2、须由遗嘱人口述遗嘱要点，然后由见证人中的一人代为书写，写成书面遗嘱后，代书人向遗嘱人宣读。 3、必须注明年月日，并由代写人...

·现实中，因为房屋而产生纠纷的情况是很多的，而此时当事人需要根
      现实中，因为房屋而产生纠纷的情况是很多的，而此时当事人需要根据实际的情况选择不同的方式来处理，这样才能较好的解决纠纷，维护自身合法利益。而其中当事人可以采取仲裁的方式处理纠纷，不过要知道此时该如何申请房屋纠纷仲裁才行。下文中我们为你做详细解答。 一、如何申请房屋纠纷仲裁 双方当事人事先在合同中订有仲裁条款或者事后达成书面的仲裁协议。(一)由申请人填写一份仲裁申请书，主要写明仲裁请求和所依据的事实理由。证据和证据来源、证人姓名和住所。(二...

·可以解除房屋租赁合同的情形有几种
      可以解除房屋租赁合同的情形有几种一、可以解除房屋租赁合同的情形有几种 解除房屋租赁合同首先可以通过双方当事人协商的方式，根据《合同法》的规定，当事人可以协商一致解除合同，当事人可以在房屋租赁合同中约定解除租赁协议的条件，也可以经过协商后决定解除房屋租赁协议。 如果在没有约定的情况下，当事人也可以解除房屋租赁合同，下面将对这些情况作出说明。 对于租房者来说： 《合同法》第二百三十一条规定：因不可归责于承租人的事由，致使租赁物部分或者全部毁...

·一、店面房违约金押金可以同时获得吗?
      一、店面房违约金押金可以同时获得吗?店面房违约金押金并不可以同时获得，《民法典》第五百八十五条当事人可以约定一方违约时应当根据违约情况向对方支付一定数额的违约金，也可以约定因违约产生的损失赔偿额的计算方法。房东违约，应按租房合同承担违约责任。如果租房合同没有约定，房东应当承担相应的赔偿责任，如装璜费50%/搬运费，退押金。根据《民法典》第五百七十七条规定违约方应承担违约责任。当事人一方不履行合同义务或者履行合同义务不符合约定的,应当承担...